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"一帶一路"金融力量:銀行業跨境打造資金融通主動脈
2019-10-08 09:23

“中國高鐵真快!要是能像打包行李一樣,把高鐵帶回印尼就好了。”2015年春天,在中國河南留學的印度尼西亞姑娘翁玄孝第一次乘坐高鐵從洛陽去西安,看著窗外飛速掠過的景色,她興奮地說。

2017年2月,翁玄孝如愿把中國高鐵“帶”回了家——她回國后應聘成為雅萬高鐵1號隧道的現場翻譯,與中國、印尼雙方的工作人員一起,為雅萬高鐵早日建成貢獻著自己的力量。

雅萬高鐵連接印尼首都雅加達與第三大城市萬隆,全長142.3公里,是中國高鐵全標準、全要素、全產業鏈“走出去”的第一單,也是“一帶一路”建設的標志性項目。在2017年5月第一屆“一帶一路”國際合作高峰論壇上,中國和印尼兩國元首見證了國家開發銀行與項目公司簽署貸款協議,國開行為雅萬高鐵獨家提供長期貸款。目前,在國開行的融資支持下,雅萬高鐵項目正穩步推進,成為開發性金融支持共建“一帶一路”、助力基礎設施互聯互通的一個典型案例。

駝鈴古道絲綢路,胡馬猶聞漢唐風。千百年來,古絲綢之路連接亞歐非幾大文明,推動了人類社會的發展進步。2013年,國家主席習近平首次提出建設“絲綢之路經濟帶”和“21世紀海上絲綢之路”的構想,同年9月,中國首個自由貿易試驗區在上海掛牌。6年來,“一帶一路”倡議與自貿區建設一脈相承、關聯融合,如今已成為連接我國全方位對外開放與沿線地區繁榮發展的紐帶。

作為“一帶一路”與自貿區建設的重要支撐,我國金融業致力于推進自貿區金融創新,為“一帶一路”融通商機,“一帶一路”和自貿區也為我國金融業開放與國際合作提供了新的機遇。6年間,銀行業金融機構根據自身優勢和特色,制定個性化的金融服務方案,完善跨境金融服務,促進“一帶一路”資金融通,為自貿區建設提供強力支持。

發揮金融“鋪路搭橋”作用 推動中國經驗“走出去”

印尼當地時間9月24日,雅萬高鐵項目全線首座連續梁順利合龍,為后續箱梁架設和鋪軌工作奠定基礎。該項目建成后,雅加達至萬隆的行程時間將從現在的3個多小時縮短至40分鐘。

如果說“一帶一路”建設將為沿線各國各地區帶來“百花齊放”的利好局面,那么,雅萬高鐵項目就是最先開放的迎春花。隨著“一帶一路”倡議在印尼落地開花,中國高鐵技術、標準全產業鏈第一次“走出去”,帶去的不僅是中國成熟完備的高鐵技術,更是以和平合作、開放包容、互學互鑒、互利共贏為核心的絲路精神。

國開行相關負責人表示,國開行將不斷完善與印尼政府、企業、金融機構的多層次溝通機制,繼續堅持合法合規底線,強化風險防控,深入推進雅萬高鐵和印尼“區域綜合經濟走廊”等標志性項目合作,持續為服務共建“一帶一路”提供堅強的金融保障。

統計數據顯示,截至2018年年底,國開行在印尼融資支持逾70個項目,累計發放貸款150億美元,余額110億美元,信貸資產規模長期保持印尼中資同業首位。

另據介紹,截至2018年年末,國開行在“一帶一路”沿線國際業務余額1059億美元,累計為600余個“一帶一路”項目提供融資超過1900億美元。

基礎設施、能源資源、電力以及通信等互聯互通領域,既是“一帶一路”建設的優先領域,也是中國40年改革開放和推進城鎮化建設的優勢領域。銀行業金融機構依托自貿區自主創新優勢,發揮金融“鋪路搭橋”作用,推動中國經驗、技術和勞務“走出去”,涵蓋能源、礦產、航空、金融、化工、高新技術等領域,促進沿線有關國家產業升級、筑牢經濟發展基礎。

近年來,我國核電出口拳頭產品“華龍一號”陸續落戶海外,為中國核電“走出去”涂下一抹重彩。

成功“護送”重達上百噸的“華龍一號”關鍵設備順利出海需要極為安全、高效的海上運輸和全程物流服務。位于廣東的中遠海運特種運輸股份有限公司就承擔起了“護送”的重任,并多次在承運項目中展現出“舉重若輕”的領先實力。

據中遠海特公司財務總監鄭斌介紹,進出口銀行自2006年與中遠海特建立業務關系,先后支持企業建造多艘重吊船、多用船、冰級船等。2018年,雙方合作的“天佑”“天恩”“天惠”號冰極多用途船航行于亞歐大陸“黃金水道”北極東北航線,助力“冰上絲綢之路”開拓。目前,中遠海特已成為全球唯一一家能夠同時為客戶提供多種船型服務的航運公司,并與65個“一帶一路”沿線國家建立了業務聯系。

據了解,截至2019年6月末,進出口銀行廣東省分行“一帶一路”貸款余額489億元,較2018年年初增加203億元;“一帶一路”貸款占全部貸款的比例為47.8%。

作為多年來改革開放的前沿和對外貿易的重要窗口,廣東有參與“一帶一路”建設的雄厚基礎和突出優勢,成為深度創新對接“一帶一路”倡議的先行者。

在今年3月召開的廣東省政協會議上,結合國內外的貿易新形勢,進出口銀行廣東省分行提出了三個提案,一是積極調研貿易摩擦對廣東外貿企業的影響,提出了加強政府服務、調整企業發展思路、加強融資服務等建議。二是圍繞“高標準建設廣東自由貿易試驗區”,提出將在廣東自貿區內發生的業務均納入政策性業務,為自貿區發展提供質優價廉的金融服務等建議。三是圍繞“積極支持培育科技型中小企業”,通過充分調研科技型中小企業融資現狀,在金融支持科技型中小企業發展方面,從商業銀行轉貸款、加強銀政合作、開展小微企業線上直貸等方面提出對策建議。

打造多元化金融產品 提升跨境金融服務能力

“一帶一路”和自貿區建設為銀行業帶來了新市場、新客戶和新業務,與此同時,也對其金融服務提出了更高的要求。

面臨日漸多樣化、復雜化的跨境金融需求,我國銀行業金融機構不斷創新金融服務,積極提供融資、財務、交易金融和境外資產管理等專業化、綜合化金融服務,拓展國際市場,支持 “一帶一路”和自貿區建設。

為專注推動“走出去”和“一帶一路”金融服務,發揮專業化經營優勢,工商銀行著力打造了一批具有國際競爭力的融資產品線和專業團隊。在融資產品方面,主要包括出口信貸融資、資源支持結構性融資、跨境兼并收購和境外項目融資等。支持行業主要集中在境外電力、電信、鐵路、港口、航空、航運和市政基礎設施等行業。

依托全球化網絡、綜合化平臺以及專業化產品優勢,中國銀行成功助力一批“一帶一路”沿線重大項目啟動,與俄羅斯天然氣工業公司簽署了20億歐元的雙邊貸款協議,這是迄今為止中俄之間最大的商業銀行貸款;以牽頭行身份成功敘做中國在沙特最大投資項目——中石化與沙特阿美合作的總價值47億美元的“延布煉廠項目”;為約旦最大電站項目——約旦阿塔拉特油頁巖電廠籌組15.82億美元銀團;獨家支持中阿兩國產能合作的重點工程——“中國—阿聯酋產能合作示范園項目”等。

中行還充分發揮自身國際化程度較高、信用評級較高、國際投資者基礎廣泛的優勢,先后發行五期以“一帶一路”為主題的債券,引導全球資金匯聚“一帶一路”,為項目建設提供了穩定的資金支持。

隨著“一帶一路”建設的逐步推進,激活了企業對貿易金融的新需求。為充分滿足企業融資需求,銀行業金融機構積極探索新型業務模式,優化產品和服務,降低企業投融資成本,為企業“走出去”提供全方位的跨境金融解決方案。

中信銀行充分發揮中信集團協同優勢,豐富“一帶一路”金融服務產品鏈條,聯合中信集團內信托、證券、建筑等公司,充分發揮集團金融與實業并舉的獨特競爭優勢,為境內外優質客戶提供綜合融資服務,并依托全資子公司信銀投資在香港的全牌照經營優勢,綜合運用證券交易、證券咨詢、企業融資、資產管理,研創新型融資產品模式,積極開展投資并購、股權基金等產品創新,為企業提供“商行+投行”“境內+境外”“股權+債權”等全方位、多渠道的投融資服務,滿足企業各種國際化金融需求。

上海自貿區具有在貿易、投資和金融領域開放上可復制和可推廣的經驗,成為了“一帶一路”建設的重要平臺。華夏銀行上海分行充分利用自貿區跨境投融資便利和先行先試的獨有條件,研發了自貿代理通產品“一對多代理通”,為企業發展保駕護航。通過“一對多代理通”,企業可利用自身在華夏銀行申請的貿易融資授信額度,為其委托的多家集團內進/出口代理企業申請貿易融資額度。

發揮“朋友圈”優勢 引導各類資金共建“一帶一路”

“一帶一路”沿線多是發展中國家和新興經濟體,與此同時,“一帶一路”涉及的基礎設施等項目建設資金需求量比較大,少數或者單一類型的銀行業金融機構參與,遠遠不能滿足建設需求。

為發揮“朋友圈”優勢,引導各類資金共建“一帶一路”,近年來,銀行業金融機構以自貿區為主要平臺深耕多邊金融合作。

2017年,在首屆“一帶一路”國際合作高峰論壇期間,工行積極發揮中資大行支持引領金融共建“一帶一路”多邊合作的重要作用,牽頭舉辦“一帶一路”銀行家圓桌會,并倡導成立“一帶一路”銀行間常態化合作機制(BRBR機制),該機制作為唯一由商業機構倡導的成果納入高峰論壇官方成果清單。

依托BRBR機制,工行與國際同業、多邊機構在項目投融資、交易銀行、金融市場等各領域廣泛開展務實合作,包括與全球主流商業銀行開展國際銀團、俱樂部貸款、債務資本市場等融資合作,與國際出口信用保險機構共同安排出口信貸融資,與世界銀行、泛美開發銀行、歐洲復興銀行等開展第三方市場開發等多邊合作,與全球產業基金、投資銀行、大型跨國公司等嘗試投貸聯動,為提升“一帶一路”資金融通水平作出了實質性貢獻。

截至目前,BRBR機制已覆蓋45個國家和地區的85家成員機構,工行與機制成員合作落地“一帶一路”沿線項目逾50個,總融資金額超過400億美元。

今年4月,國開行在北京牽頭成立中拉開發性金融合作機制。這是中國與拉美之間的首個多邊金融合作機制。合作機制中,拉美創始成員行包括拉美對外貿易銀行、阿根廷投資與外貿銀行、厄瓜多爾國家開發銀行、墨西哥國家外貿銀行、秘魯開發金融公司、巴拿馬國民銀行、哥倫比亞國家發展金融公司共7家拉美開發性金融機構。

國開行董事長趙歡建議,成員行加強對接、密切合作,積極參與中拉多(雙)邊合作機制建設和規劃合作,深化政策溝通;共同支持中拉基礎設施重大合作項目,促進設施聯通;推動中拉經貿往來,助力貿易暢通;推進人民幣和拉美地區貨幣融資合作,引導資金融通;切實履行社會責任,共同支持改善民生和人文交流,推動民心相通。

“一帶一路”不是中國的“獨奏”,而是世界各國實現共同發展的“大合唱”。國開行還發起設立了上合組織銀聯體、中國—東盟國家銀聯體、金磚國家銀行合作機制等多邊金融合作機制,與成員行開展多雙邊機制框架下的務實合作,并與全球近百個區域、次區域金融機構及合作國金融機構建立了合作關系。

關于下一步“一帶一路”發展新思路,國開行行長鄭之杰認為,要以多邊機制為平臺撬動國際資金,加強與世界銀行、國際貨幣基金組織、聯合國開發計劃署等國際組織的協商合作,特別是聚焦規則對接融合,不斷擴大全球金融合作的“朋友圈”。

商務部相關負責人表示,自2013年“一帶一路”合作倡議提出以來,我們始終秉持共商共建共享原則,與有關國家一道,積極推進貿易暢通建設。我國與有關國家經貿合作水平不斷提高,高標準自貿區網絡加速形成。“一帶一路”已經成為相關國家合作共贏、共同發展的重要平臺。

責任編輯:x jie

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